В общероссийской общественной организации «Деловая Россия» подсчитали, что в минувшем 2017 году было заблокировано почти 700 000 предпринимательских счетов. Чаще всего, одной причины для закрытия счета недостаточно, такие меры применяются, если кампания нарушает или игнорирует несколько критериев ведения прозрачного бизнеса.
В Модульбанке, который работает только с малым бизнесом, проанализировали вид деятельности организаций, попадающих под блокировку счетов. Среди всех фирм, которым закрыли счета в 2017 году, 26% — это фирмы оптовой торговли, 6% из них продавали строительные материалы. Почти 20% блокировок пришлось на строительные компании, еще 15% — на грузоперевозчиков и фирмы, оказывающие транспортные услуги. Большая доля заблокированных счетов попадает на рекламные агентства и электромонтажные кампании.
Город Ярославль стал лидером блокировок открытых счетов. Самое малое количество закрытых счетов в столице, здесь чаще всего блокировали счета стройфирмам. А в Ярославле лидерами по закрытию счетов стали компании, торгующие строительными материалами, и рекламные агентства.
Банки блокируют счета типичных нарушителей, которые только создают вид реального бизнеса, но на самом деле не платят налоги, не проводят типичные платежи. Они проводят операции, лишенные экономического смысла, без прибыли, но с огромнейшим оборотом. Подобные компании переводят деньги на счета подставных физлиц для дальнейшего обналичивания.
