В конце прошлого года Центробанк направил во все микрофинансовые компании информационное письмо, в котором шла речь о методах проверки достоверности личных данных от граждан, подающих заявки на займы. Регулятор направил микрофинансистам рекомендации по усилению уровня контроля личности заемщиков. ЦБ РФ принял данные меры в связи с участившимися случаями оформления микрокредитов по поддельным паспортным данным.
Как дополнительный метод идентификации и проверки подлинности информации, которую предоставляют в МФО кандидаты в заемщики, Центробанк рекомендует:
- в обязательном порядке запрашивать отсканированную копию паспорта, заверенную либо нотариусом, либо личной подписью клиента (конкретный метод определяет МФО во внутренних документах);
- проверять паспортные данные клиентов через информационное сервисы в интернете;
- имя и фамилия, указанные на банковском пластике, должны совпадать с данными получателя денежных средств;
- разработать ряд быстрых контрольных вопросов, которые касаются личной информации потенциальных клиентов;
- запрашивать фото или видео клиента на фоне его паспорта;
- проверять кредитную историю клиентов в БКИ.
В Центробанке РФ рекомендовали проверять клиента на соответствие указанных им ФИО с предоставленным адресом электронной почты.