Третья часть граждан из черного списка Центробанка, по данным ассоциации «Россия», попали туда ошибочно, не имея на это каких-либо оснований. Эти клиенты не нарушали нашумевший антиотмывочный закон 115-Ф3.
Сейчас в черном списке уже более полумиллиона фигурантов: 120 000 индивидуальных предпринимателей, 200 000 юрлиц и такое же количество граждан. С ними кредитные организации не имеют никаких дел, иначе сами попадут под санкции Центробанка. Отказники из черного списка не имеют возможности совершать любые банковские операции или пользоваться собственными средствами.
Практические все честные граждане, которые попали в этот список по ошибке, не имеют возможности на восстановление честного имени. Схема реабилитации разработана, но только лишь для небольшой части пострадавших в рамках рекомендаций банкам и нового законопроекта.
На этом поприще банковские ассоциации выдвигают Росфинмониторингу рекомендации для разрешения неудобств, связанных с зачислением в блэк-лист ЦБ. Они хотят назначить испытательный период для тех, кому не удалось открыть счет, чтобы в это время другие банки смогли составить свое мнение о клиентах.
Банкиры также рекомендуют подавать информацию в Росфинмониторинг о том, что на обслуживание приняты клиенты из черного списка, регулярно делать отчеты и подавать оценки необходимости исключения клиента из списка или подтверждения рисков. Еще участники банковского сектора говорят, что блэк-лист необходимо дополнить информацией о кредитном учреждении, которое и внесло клиента в этот список, чтобы при необходимости другие банки могли уточнить интересующую их информацию.
