Потребительские кредиты для ИП без залога и поручителей

Лучшее предложение Все предложения
Банк Сумма Срок Ставка Заявка
до 500000 руб. до 36 мес. до 18% Оформить заявку

Со временем любому индивидуальному предпринимателю начинают требоваться деньги на развитие бизнеса.

Не всегда в распоряжении есть большие суммы, необходимые на закупку товара, оборудования либо аренду помещений для ведения деятельности. Единственным относительно простым выходом из этой ситуации станет кредит для ИП – индивидуальных предпринимателей.

Кредитованием этих лиц занимаются далеко не все банки Российской Федерации, но тем не менее постепенно их становится все больше.

Стоит разобраться, где взять бизнес-кредит и потребительский кредит для ИП на выгодных условиях, и что для этого может потребоваться.

Особенности кредитования предпринимателей

Оформить кредит в банке с нуля, то есть без какой-либо отчетности по бизнесу, будет весьма сложно. Если же компания ведет успешную деятельность с прибылью на протяжении как минимум 6 месяцев, вероятность одобрения заявки со стороны банка увеличится в разы.

Чтобы успешно оформить кредит для индивидуального предпринимателя, после предварительного одобрения заявки понадобится отнести в банк такие документы:

  • паспорт гражданина Российской Федерации;
  • свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
  • свидетельство из ФНС, подтверждающее факт постановки на налоговый учет;
  • налоговая декларация, покрывающая последний отчетный период.

Помимо этих документов, отдельные банки могут потребовать дополнительные бумаги на свое усмотрение.

Форматы кредитования предпринимателей

Если рассматривать разные кредиты для ИП – условия получения тоже будут различаться. Есть такие виды:

  • Обычный кредит. Такой займ представляет собой целевой либо нецелевой займ, который зачастую выдается банком под залог имущества заемщика. Максимальная сумма кредита ограничивается не только установленными в рамках программы условиями, но и процентном от рыночной цены залога. Обеспечением по займу может выступать транспортное средство, недвижимость, оборудование и пр.
  • Кредитная линия. Тип кредита, после оформления которого денежные средства переводятся на счет индивидуального предпринимателя не единоразово, а несколькими частями. Кредитные линии бывают возобновляемыми и не возобновляемыми. Первый тип открывает возможность частично погашать займ и получить на расчетный счет дополнительные средства, пока не закончится срок кредитной линии.
  • Овердрафт. Тип займа, который представляет собой пополнение расчетного счета предпринимателя банком в автоматическом режиме. Овердрафт обязательно имеет лимит – ограничение устанавливается обычно в размере от 40% до 60% от месячного оборота компании. Сроки погашения займа небольшие.

Отдельно стоит упомянуть экспресс кредит для индивидуального предпринимателя. Такой тип кредитования позволяет максимально быстро и без лишних проблем получить небольшую сумму для использования в любых целях.

На развитие бизнеса такой кредит вряд ли повлияет, но если нужно быстро купить недорогие товары или оборудование для развития своего дела, можно прибегнуть и к услугам микрофинансовых организаций.

Банки, которые кредитуют предпринимателей

Чтобы вы не тратили время на поиск банков, которые выдают кредиты индивидуальным предпринимателям, мы подготовили список наиболее востребованных среди бизнесменов банков с их кредитными предложениями:

  • Сбербанк. В этом популярном российском банке есть программа «Доверие», которая ориентирована как раз на развитие бизнеса и индивидуального предпринимательства в России. Для решения финансовых сложностей и раскрутки своего дела можно получить сумму в размере до 3 000 000 рублей на срок до 3 лет. Минимальная процентная ставка по кредиту составляет 16,5% годовых и зависит от того, насколько хорошо банк оценит заемщика. Займ по этой программе доступен только для тех предпринимателей, чья годовая выручка составляет до 60 000 000 рублей. Можно предоставить залог для снижения процентов.
  • Банк Жилищного Финансирования. В этом банке можно получить займ под залог собственной квартиры либо недвижимости третьих лиц. Срок кредитования внушительный – до 20 лет. Доступная для получения сумма – 8 000 000 рублей, однако размер ссуды не может превышать 60% оценочной стоимости залога. Важное условие – закладываемый объект недвижимости должен стоять в регионе присутствия банка.
  • ОТП Банк. Данный банк предлагает кредит наличными для ИП, причем подать заявку на получение денег можно не выходя из дома при помощи официального сайта. Сумма кредита небольшая – от 15 000 до 750 000 рублей, но этот минус нивелируется привлекательной процентной ставкой в размере от 14,9% в год. Срок погашения займа – от 1 до 4 лет. Приглашать поручителей и предоставлять залог не надо.

  • Ренессанс Кредит. Вашему вниманию представлен банк, в котором можно взять потребительский кредит наличными для индивидуальных предпринимателей – такое предложение доступно в единицах банков. ИП могут получить здесь от 30 000 до 750 000 рублей на срок от 2 до 5 лет. Процентная ставка по займу устанавливается от 15,9% до 29,1% годовых и зависит от платежеспособности и надежности заемщика. Залог не нужен, но можно снизить ставку, предоставив документ о подтверждении имущественных прав.
  • Совкомбанк. Еще один банк, в котором можно получить потребительский кредит без залога для ИП. Если нужно получить большую сумму, обеспечение все же потребуется. На стандартных условиях здесь можно оформить ссуду в размере до 400 000 рублей со сроком погашения до 5 лет включительно. Минимум по процентной ставке – 12% годовых. Плюс в том, что можно получить займ без предоставления отчетности.
  • Тинькофф Банк. Если предпринимателю требуется небольшая сумма с гибкими условиями погашения задолженности, ему стоит заказать кредитную карту от Тинькофф Банка. Кредитный лимит по карте равен 300 000 рублям, при этом действует льготный период. Проценты высокие, но если пользоваться картой с умом и восполнять баланс до истечения льготного периода, можно уменьшить размер переплаты.
  • СКБ-Банк. Бизнесмены могут оформить здесь ссуду размером до 1 300 000 рублей с процентной ставкой от 15,9% в год. Потребуется минимальный пакет документов, заявку можно подать через интернет.

Теперь, когда вы знаете, какие банки выдают кредиты для ИП без залога и поручителей на большой срок, надо лишь определиться с конкретным предложением, посетить официальный сайт банка и воспользоваться кредитным калькулятором.

Он поможет рассчитать оптимальные условия погашения займа, что очень важно.

Лучшее предложение Все предложения
Банк Сумма Срок Ставка Заявка
до 500000 руб. до 36 мес. до 18% Оформить заявку
Оцените статью:
Очень плохоПлохоУдовлетворительноХорошоОтлично
Загрузка...