ЦБ РФ вновь лишил лицензии два банка. Двадцать первого декабря текущего года прекратили свою деятельность Руссобанк и Донхлеббанк. Их обвинили в несоблюдении норм закона о противодействии финансированию терроризма и поведении подозрительных транзакций.
Донхлеббанк был на 298 месте в банковской системе. Его основная деятельность – это финансовое обеспечение различных строительных программ альянса компаний, которые принадлежали основному собственнику Донхлеббанка.
Регулятор отмечал в деятельности этого банка мошеннические операции, в результате которых активы выводились с убытком для вкладчиков и кредиторов. Центробанк уже передал всю информацию правоохранителям.
За последний год регулятор четыре раза применял к Донхлеббанку меры надзорного реагирования, два раза вводил запрет на привлечение вкладов от физлиц. В октябре 2018 он попал в список семнадцати банков, которые нарушили обязательные требования ЦБ.
Руссобанк – это маленький Московский банк с одним офисом. Он придерживался универсальной бизнес-модели. Приоритетным направлением в работе была деятельность по выдаче межбанковских кредитов, выполнение расчетно-кассовых операций корпоративным клиентам и прием вкладов.
Как отмечает регулятор, Руссобанк проводил мошеннические операции, выводил средства за пределы страны, способствовал незаконной продаже торговыми предприятиями наличной выручки сторонним организациям. Руссобанк был на двести шестьдесят восьмом месте в российской банковской системе.
